Finanční Kariéra

Co je to kniha podnikání?

Definice a příklady knihy podnikání

Dvě profesionální ženy, které diskutují v kanceláři

•••

Thomas Barwick / Getty Images

ObsahRozšířitObsah

Obchodní kniha je termín, který odkazuje na profesionální seznam účtů nebo klientů. Tento termín budou pravděpodobně používat odborníci z oblasti financí a práva.

Zjistěte více o vývoji knihy podnikání a k čemu ji můžete použít.

Co je to kniha podnikání?

Obchodní kniha je seznam klientů vedený někým, kdo poskytuje specializované odborné služby, jako jsou finanční služby.

V ideálním případě profesionál pravidelně přidává klienty a zákazníky, aby jejich obchodní kniha rostla.

Mezi profesionály, kteří by mohli vést obchodní knihu, patří:

Jak funguje kniha podnikání?

Vaše obchodní kniha by měla obsahovat všechny zákazníky nebo klienty, se kterými jste v minulosti spolupracovali. Jakmile získáte nového klienta, přidejte jej a jeho informace do své obchodní knihy. Vaše obchodní kniha se v ideálním případě neustále mění a vyvíjí a v průběhu vašeho vztahu přibývají nové informace o vašich klientech.

Můžete být například prodejcem automobilů a váš seznam klientů se den ode dne trochu rozrůstá. Právě jste dnes ráno uzavřeli prodej a přidali nového klienta do svého seznamu. Nezapomeňte však na jedince, kterému jste před dvěma lety prodali roadster. Možná už jsou manželé a mají dítě a jsou připraveni koupit SUV.

Ať už je vaše odvětví jakékoli, udržovat zdravou obchodní knihu znamená udržovat kontakt se stávajícími zákazníky a klienty, zatímco si pěstujete nové, abyste byli v popředí jejich myslí, až budou mít znovu potřebu, kterou můžete naplnit.

Vaše kniha by neměla být pouze seznamem jmen s odpovídajícími telefonními čísly a kontaktními informacemi. Dobrá a obsáhlá kniha obsahuje podrobnosti o každé transakci a další údaje, dokonce i osobní bonmoty. Mezi další položky patří:

  • Demografické údaje, jako je věk a povolání
  • Aktiva ve správě, pokud jsou relevantní
  • Tržby generované tímto klientem
  • Doporučení, pokud existují
  • Potenciální budoucí potřeby

Pokud se například váš zákazník roadsteru skutečně oženil, můžete si toho všimnout, když uvidíte oznámení online nebo v novinách. Je to skvělý začátek osobní konverzace, pokud by vás kontaktovali, nemluvě o otevření, pokud je kontaktujete a zeptáte se jich, zda nyní nemají zájem o větší vozidlo.

Rozvíjení a udržování vztahů je klíčovou funkcí vaší obchodní knihy. Od té doby vytváření sítí je o budování vztahů, je to dobrá dovednost, kterou můžete mít při vytváření knihy podnikání. Můžete se propojit staromódním způsobem prostřednictvím síťových akcí a dalších osobních funkcí. Svou síť ale můžete rozšiřovat také prostřednictvím sociálních médií a marketingu a dokonce i své branding .

Oceňování obchodní knihy

Vaše obchodní kniha má peněžní hodnotu, protože klienti v ní (a vaše vztahy s nimi) představují váš minulý, současný a budoucí příjem. Každý klient vás navíc může potenciálně spojit s doporučením, čímž se rozšíří váš seznam klientů a tím i vaše podnikání.

V závislosti na vašem oboru můžete definovat hodnotu své knihy podle výnosů, které každý klient ročně nebo měsíčně přispěje do vaší pokladny. Například finanční poradce v dané firmě může mít obchodní knihu, která zahrnuje 100 klientů a 100 milionů dolarů klientů. finanční aktiva .

Nejen, že nabízí míru osobní spokojenosti, když víte, jakou hodnotu má vaše kniha podnikání – zvláště když roste –, ale v některých odvětvích není neobvyklé, že svou knihu skutečně prodáte jinému odborníkovi. Taková transakce je nejčastější v investičních, právních a pojišťovacích kruzích. Prodáváte své potenciální zákazníky, když přijde čas, kdy pro vás vaše kniha již není užitečná, například když odejdete do důchodu nebo když změníte kariéru.

Pokud budete prodávat svou obchodní knihu, je dobré osobně kontaktovat své klienty nebo zákazníky a spojit je s vaším nástupcem. Mohou ocenit toto spojení – nebo se mohou rozhodnout, že podniknou jinam.

Povinností nového majitele knihy je samozřejmě tyto vztahy pěstovat sám. Klientům nelze zabránit, aby pokračovali, pokud nejsou spokojeni s vámi nebo s někým, kdo převzal vaši obchodní knihu.

Potřebuji knihu podnikání?

Abyste mohli růst svého podnikání jako profesionál, potřebujete způsob, jak organizovat své klienty, držet krok s jejich potřebami a identifikovat budoucí cesty růstu svého podnikání. Vedení podrobné a často aktualizované obchodní knihy je osvědčenou metodou k dosažení těchto cílů.

Klíčové věci

  • Obchodní kniha je seznam klientů nebo zákazníků profesionála.
  • Je důležité o tento seznam pečovat a udržovat jej aktualizovaný, aby se rozvíjely vztahy s klienty, které mohou vést k budoucím příjmům.
  • Je možné prodat obchodní knihu, když už není užitečná, protože je cenná jako zdroj potenciálních zákazníků pro jiné profesionály.

Zdroje článku

  1. Účetní věstník. ' Jak mohou nové CPA vytvořit knihu podnikání .' Zpřístupněno 7. srpna 2020.